高股息ETF投資對比：哪種方法賺的更多?

高股息ETF是一種投資工具，主要投資於那些具有較高股息收益率的公司，通常這些公司經營穩定、現金流充沛、能定期分配較高的股息。投資者購買此類ETF的目的是獲得穩定的現金收入，同時分享股息收益。但不同的投資方式帶來的收益也不盡相同，接下來，我們將深入分析哪種投資方式可能帶來更高的回報。

高股息ETF投資策略對比

除息日買入（含息）

•在除息日購買ETF，參與除息過程並獲得股息收入。

•適合希望在除息後享受股息收益的投資者。

優點：短期內可獲得較高股息收入，長期持有收益更高。

缺點：需關注除息日，操作稍複雜。

除息日買入（不含息）

•在除息日後購買ETF，不參與除息過程，不會獲得股息收入。

•適合希望以較低成本買入的投資者。

優點：成本較低，長期持有後可通過股息再投資提升收益。

缺點：初期無股息收入。

定期定額投資

•不論是否除息，定期投入固定金額，確保長期穩定積累ETF份額。

•適合希望分散投資風險的投資者。

優點：分散風險，尤其在市場波動時可降低成本。

缺點：初期收益較低，需長期堅持。

高股息ETF投資策略實際案例

以00878(國泰永續高股息)為例，假設持有1-3年，並以2024年2月的收盤價為計算依據，可得出結論：

除息日買入(含息)>定期定額>除息日買入(不含息)

實際數據對比：

◎除息后買入(不含息)策略

假設我們每年除息后買入一張，並持續持有1-3年，計算出以下數據：

分析：

•隨著持有時間增加，賬面損益和股息收入均呈現增長趨勢。

•通過每年除息后買入，投資者不僅獲得股息，還能逐步降低平均成本，提升賬面收益。

◎定期定額投資策略

假設我們每年定期投資，每年持續買入，並持有1-3年，計算出以下數據：

分析：

•定期定額投資的優勢在於分散投資風險，尤其是在市場波動較大時，通過定期買入可以積累更多份額，降低成本。

•長期持有策略將平均成本降低，並能利用股息收益繼續增加投資收益。

◎除息前買入(含息)

如果投資者在除息日前買入，則能夠參與到除息過程，同樣持有1-3年，計算出以下數據：

分析：

•與除息后買入策略相比，除息日前買入(含息)在短期內能夠獲得更高的股息收入。

•長期持有後，賬面收益會逐步增加，尤其是在股息收益的再投資過程中。

總結

長期持有：無論哪種策略，持有時間越長，賬面收益越高。

定期定額：適合分散風險，穩定積累。

除息后買入：適合想低成本買入的投資者。

高股息ETF投資建議

適合需要現金流的投資者：如支付房租、房貸或生活費用的投資者，選擇配息頻率較高的高股息ETF可以提供穩定的現金流。

除息后買入(含息)策略長期表現優於定期定額投資：這種策略能在股息分配後繼續利用股息收益提升總回報。

股息再投資是資產增長的有效方式：若目標是長期復利增長，股息再投资可以显著增加资本积累，並提升投資收益。