存股是什麼?如何通過長期投資獲得穩定回報?

存股是一種長期投資策略，類似於“存錢”，但目標是購買並長期持有股票。投資者通過持續買入優質公司的股票並持有，期望通過股息收益和股票增值來獲取回報。與炒股不同，它更注重穩定的現金流和公司長期的財務健康。

存股VS定存

如果你有100元，可以選擇投資於兩種“園地”：

選項A：果園

每年固定收穫10個蘋果，每個賣1元。

管理簡單，收益穩定。

選項B：菜園

每年可能收穫40到50個胡蘿蔔，每個賣1元。

需要更多精力管理，但收益可能更高。

解釋：

果園(銀行定存)：收益穩定，風險低，適合穩健型投資者。

菜園(存股)：收益潛力高，但需要更多精力和耐心，適合追求更高回報的投資者。

存股的現金配息率

選擇股息投資，首先就要確定現金配息率是否高於銀行定存利率以彌補股價波動帶來的風險。而且還需要高出一定的倍數，以彌補股價波動帶來的風險，才能提供足夠的回報。

例如，中石油的股價為108元，配息5元，那麼現金配息率就是4.67%。如果銀行定存利率只有1%，投資者選擇購買中石油就可以獲得較高的回報。

通過比較現金配息率與銀行定存利率，投資者可以更清晰地看到長期持股的吸引力。在低利率環境下，它不僅能為投資者提供穩定的收入，還能成為對抗低存款利率的一種有效投資方式。

存股如何篩選?

除了現金配息率篩選時，以下幾個因素至關重要：

穩定的配息記錄：公司應有穩定的盈利能力，能持續配發股息。避免那些需要“動用老本”配息的公司。

低波動性：投資者應選擇貝塔值較低的股票。貝塔值是衡量股票與市場波動程度的指標，貝塔值低表示股票價格波動較小。

傳統產業優於科技產業：由於它要求配息穩定，傳統產業(如公用事業、消費品等)通常更適合作為投資對象，科技股的股價波動通常較大，不適合追求穩定配息的投資者。

存股如何通過長期投資獲得穩定回報?

投資股息時，需要具備長期持有的心態。雖然短期內股價可能會波動，但只要公司能維持穩定的配息，長期持有仍能獲得穩定的收益。

例如：某隻股票的初始股價為100元，每年配息5元。

情況一：股價下跌(100元→70元)：

股價下跌30元，但每年仍有5元配息。

總收益為-25元(股價損失30元+配息收益5元)。

配息部分彌補了股價下跌的損失。

情況二：股價不變(100元→100元)：

股價沒有變化，但每年獲得5元配息。

總收益為+5元，完全來自配息。

情況三：股價上漲(100元→130元)：

股價上漲30元，同時每年獲得5元配息。

總收益為+35元(股價增值30元+配息收益5元)。

結論：

長期持有，可以獲得穩定的現金流，並通過股價的升值提升總體回報。

存股投資更適合那些願意長期持有、追求穩定收益的投資者。