根據FOREXBNB的報導，微軟(MSFT.US)的一位高層透露，人工智能技術將對財富管理行業產生深遠影響，其在處理信息方面的卓越能力有望大幅降低新進入者與老牌銀行競爭的門檻。

微軟在歐洲、中東和非洲地區負責金融服務人工智能及生成式人工智能的Martin Moeller指出，人工智能整合金融數據的能力將使得少數人就能提供過去需要整個銀行團隊才能完成的服務。

Moeller強調：“生成式人工智能將重新定義競爭格局。例如，人工智能将显著降低新创企业的市场准入门槛，正如數字化和互聯網在幾十年前所做的那樣。”

自2024年初起，瑞典的支付服務提供商Klarna便開始採用微軟合作夥伴OpenAI的人工智能技術，該技術能夠替代700名員工的工作。

全球最大的資產管理公司之一瑞銀(UBS.US)也認識到了人工智能的巨大潛力。其首席執行官Sergio Ermotti在本月表示，人工智能能夠提升工作效率，使工作變得更加輕鬆。

Moeller提到，生成式人工智能將降低新進入者的成本，並且能夠幫助家族辦公室（為超級富豪服務的私人財富管理機構）與財富管理公司競爭。

“那些在財富管理領域幾乎不活躍的銀行，現在可以在人工智能的幫助下進入這一領域，而無需在客戶顧問方面進行大量投資，”他說道。

Moeller認為，人工智能的發展勢頭正在因客戶行為的變化而增強，越來越多的年輕企業家更願意自己管理投資。

對此，許多銀行正在努力使客戶能夠獨立使用人工智能整合信息。

“客戶應該能夠全天候訪問複雜信息，”Moeller表示，“投資組合構建也可以由傳統的人工智能來處理。”

目前，人工智能尚不提供產品或具體的投資決策建議，但預計下一階段的開發——所謂的"代理式人工智能"(agentic AI)，即能夠無需人工干預做出獨立決策的技術，將在大約兩年後推出。