根据FOREXBNB的报道，微软(MSFT.US)的一位高层透露，人工智能技术将对财富管理行业产生深远影响，其在处理信息方面的卓越能力有望大幅降低新进入者与老牌银行竞争的门槛。
微软在欧洲、中东和非洲地区负责金融服务人工智能及生成式人工智能的Martin Moeller指出，人工智能整合金融数据的能力将使得少数人就能提供过去需要整个银行团队才能完成的服务。
Moeller强调：“生成式人工智能将重新定义竞争格局。例如，人工智能将显著降低新创企业的市场准入门槛，正如数字化和互联网在几十年前所做的那样。”
自2024年初起，瑞典的支付服务提供商Klarna便开始采用微软合作伙伴OpenAI的人工智能技术，该技术能够替代700名员工的工作。
全球最大的资产管理公司之一瑞银(UBS.US)也认识到了人工智能的巨大潜力。其首席执行官Sergio Ermotti在本月表示，人工智能能够提升工作效率，使工作变得更加轻松。
Moeller提到，生成式人工智能将降低新进入者的成本，并且能够帮助家族办公室（为超级富豪服务的私人财富管理机构）与财富管理公司竞争。
“那些在财富管理领域几乎不活跃的银行，现在可以在人工智能的帮助下进入这一领域，而无需在客户顾问方面进行大量投资，”他说道。
Moeller认为，人工智能的发展势头正在因客户行为的变化而增强，越来越多的年轻企业家更愿意自己管理投资。
对此，许多银行正在努力使客户能够独立使用人工智能整合信息。
“客户应该能够全天候访问复杂信息，”Moeller表示，“投资组合构建也可以由传统的人工智能来处理。”
目前，人工智能尚不提供产品或具体的投资决策建议，但预计下一阶段的开发——所谓的"代理式人工智能"(agentic AI)，即能够无需人工干预做出独立决策的技术，将在大约两年后推出。
