12月9日，水滴公司(WDH.US)與德華安顧人壽聯合家辦發布會正式舉行，雙方宣布共同成立聯合家族辦公室，持續探索保險保障和財富管理服務的創新合作新模式。會上，水滴與德華安顧特別訂製的“世家系列”產品也首次正式亮相。
水滴公司創辦人兼CEO沈鹏，德華安顧人壽董事、總經理殷曉松，德華安顧人壽總經理助理、資訊長、營運長肖萍，水滴公司合夥人郭南洋，國投泰康信託家族信託事業部總經理高飛，北京大學中國保險與社會保障研究中心專家委員會委員、教授朱俊生，以及百餘位業界菁英與學者共同出席。
探索“家族辦公室”藍海空間，提供全面、專業、個人化的財富管理解決方案
中國財富管理業正邁向全新發展階段，高淨值客戶對全球資產配置與財富傳承的需求正在不斷擴大。新“國十條”中提到，要“發揮人壽保險的家庭保障和財富傳承功能”“更好滿足人民日益增長的保險保障和財富管理需求”，肯定了保險財富管理的功能。作為高淨值家庭財富安全的獨特守護者，保險係家辦發展適逢其時。
水滴公司與德華安顧人壽此次聯合家辦發布，旨在透過共享資源和優勢，實現雙方資源的最大化利用和優勢互補，形成“1+1>2”的協同效應。雙方將充分利用各自的客戶基礎和市場管道，共同為高淨值客戶提供包括保險、財富管理、信託規劃、教育規劃、養老服務等在內的綜合服務。並上線“世家系列”客製化產品，透過年金、壽險的組合計劃，實現高槓桿、保終身、超靈活、可傳承的保險保障解決方案。
德華安顧人壽由山東國投公司及德國安顧集團及安顧人壽共同出資於2013年成立，至今已在中國保險市場深耕十一年，具備豐富的保險服務經驗，其完備的產品線，能夠滿足客戶在財富保全、資產傳承等方面的需求。德華安顧自2019年以來，與水滴建立了持續長期穩定合作。德華安顧人壽董事、總經理殷曉松表示，目前，國家大力引導產業朝向高品質發展轉型，德華安顧人壽秉承德國安顧集團卓越的風險控制和資產管理百年基因，全面整合股東方及內外優質資源，同時，秉持與通路共贏價值主張，全新推出德華安顧人壽“世家”家族辦公室品牌，致力於為高淨值客戶提供“人、家、企、社”的個性化、精細化的高價值服務。
水滴公司創辦人兼CEO沈鹏表示，此次聯合家辦的成立，既是水滴公司對市場需求的深刻洞察，更是對顧客需求的精準回應。在單一服務機構難以綜合考慮高淨值的各項需求的前提下，聯合家辦的成立，能更好地為高淨值客戶提供一站式、客製化的財富管理解決方案。
佈局水滴星辰，開拓線下高淨值人群“保險·康養·傳承”一體化服務
據《2024年中國財富管理產業白皮書》顯示，截至2022年底，中國居民個人金融資產已接近250兆元，預計未來十年將以9%的年複合成長率穩定成長，到2032年可望達到571兆元。我國居民財富不斷增長，高淨值客戶群越來越受到關注，中產家庭、高淨值人士對家庭保障和財富傳承的現實需求正在不斷擴大。
為了更好地滿足這部分用戶的需求，水滴在線下推出了“水滴星辰”全新品牌，成立國創家族辦公室，加大力度發力高淨值人群市場。今年十月，“水滴星辰”從“保險服務專家”升級到“保險·康養·傳承”，希望建構回應高客需求的差異化產品生態與專業化服務生態。
在高客服務方面，水滴與中華遺囑庫、國投泰康信託等展開積極合作，希望打造打造高客健康服務、財富管理、法律諮詢、稅務慈善、身份規劃、財富傳承的六大服務體系，賦能保險從業人員，為高客提供更全面的家庭財富風險管理服務。
發表會上，國投泰康信託家族信託事業部總經理高飛表示，家族信託與保險金信託所具備的獨特靈活架構設計，充分展現了保險在家族財富管理策略中不可或缺的關鍵優勢。相信隨著水滴公司與德華安顧人壽此次“聯合家族辦公室”的創新嘗試，將有機會整合雙方在保險產品創新、家族財富傳承、資產管理等方面的專業優勢，共同為高淨值客戶提供更全面且個人化的財富管理解決方案。
北京大學中國保險與社會保障研究中心專家委員會委員、教授朱俊生表示，保險公司與仲介聯合共同創辦家辦，是保險系家辦新業態，可整合雙方經驗及優勢資源。其中，保司在風險管理及資產傳承上具有天然優勢，而中介則具有獨立立場，有助於滿足客戶多元需求。如何促進保險系聯合家辦永續發展，一方面要以客戶為中心，超越單一保險銷售邏輯，提供個人化財富管理綜合解決方案。另一方面可提升內部團隊專業能力，加強與外部專業機構合作，吸引及培養秉持長期主義、才華經驗出眾、值得信賴託付的複合型資深人才。
殷曉松則表示， “世家”與水滴公司成立聯合家辦，既是財富管理積極有利的探索，又是保險業服務深度與廣度的紮實拓展。展望未來，水滴公司與德華安顧人壽聯合家辦將堅守專業、創新、誠信、共贏的理念，攜手向前。在服務生態的建構中裡，水滴也將不斷拓展醫療、信託、法律、教育、慈善基金會等專業領域的合作夥伴，共同探索如何更深層觸達、落地高淨值客戶的傳承需求。
“利人達己，眾行致遠。未來，水滴將繼續以客戶為中心，在產品和服務模式方面持續探索;透過中台體系建設，持續賦能線下高客顧問隊伍。同時，也期待與更多的產業夥伴一起，共同推動正處於起步階段的家辦服務業”，沈鹏表示。
