FOREXBNB獲悉，近日，公募基金費率改革後的首批20只浮動費率基金迎來成立一週年。其中，與持有期掛鉤產品也將首次迎來費率下調。今日，中歐基金發布《關於中歐時代共贏混合型發起式證券投資基金份額升級的公告》，持有原A1類別份額滿一年後即自動升級為A2類份額，基金管理費也將由之前的1.2%降低到0.8%。
讓利基民的同時，首批浮動費率產品也交出優異成績單。截至今年9月30日，作為其中一員的中歐時代共贏A1自成立以來取得49.17%的優異業績，相較業績比較基準斬獲了39.07%的超額收益。
據了解，浮動費率基金主要分為三種，其管理費分別與規模、持有期間及業績掛鉤。業內人士指出，浮動費率基金的誕生進一步完善了公募基金產品譜系，為投資者提供了更多選擇，不僅符合基金持有人的利益，也充分體現基金公司與客戶站在一起的經營理念。從效果來看，一方面能夠降低持有者的成本，另一方面也形成了基金管理人與基金持有人利益共擔的機制，從而推動基金管理人為持有人更好地賺取回報。
從產品設計來看，在三類浮動費率基金中，與持有期掛鉤的產品是投資人相對最容易獲得降低成本效果的產品。仍以中歐時代共贏為例，該基金根據持有人持有基金份額時間的不同，設定了A1類別、A2類別、A3類別三類別基金份额，對應每年的管理費率分別為1.20%、0.8%和0.6%。投資者買入確認的份額均為A1類別，持有滿1年自動升級為A2類別，持有滿3年自動升級為A3類別，份额類別别随持有时长自动升级。若投資者多次申購A1類別基金份额，則其持有的每筆基金份額分開計算持有期限，分開進行基金份額自動升級。根據這項設計，當持有人所持有份額滿三年後，年管理費率相當於直接減半。
據悉，中歐時代共贏由中歐實力中生代、產業趨勢投資專家劉偉偉擔綱。其具備11年的證券經驗，2021年開始管理公募基金，擅長科技成長投資領域，長期深度覆蓋新能源、機械業，同時覆蓋電子、電腦、化工、建材等行業，並且一直在逐步拓寬自己的投研能力圈。劉偉偉表示，作為鼓勵投資者長期持有的浮動費率產品，中歐時代共贏在投資上會更關注長期視角下時代所賦予的投資機會，例如科技創新領域，因此也著重在創新相關的四大方向：科技、光電儲能、智慧汽車與創新藥。
劉偉偉進一步指出，科技領域，以AI為代表的技術突破，預計將實現從算力基礎設施到應用端的擴散，PC、智慧型手機、AIOT等硬體終端可望推陳出新，科技產業依舊在引領時代潮流。自動駕駛、人形機器人是AI技術與先進製造的融合，國內外都出現了快速的進步，中國製造業的強大優勢依然會使得中國在這兩個領域佔據領先優勢。光電儲能領域，隨著光電模組、電池等產品價格快速下降，全球可望逐步迎來光儲一體化平價，從而驅動產業進入新一輪發展階段。另外，減肥藥、阿茲海默症、ADC等在這兩年也逐步開始進入商業化進程，醫藥產業的創新正進入新一輪熱潮。
數據來源基金定期報告，截至2024/09/30。基金的過往業績並不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的表現並不構成基金績效表現的保證。中歐時代共贏混合發起A1的成立以來漲跌幅49.17%, 同期業績比較基準10.10%。歷任基金經理:劉偉偉20231128-管理至今。 基金有風險，投資需謹慎。基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理與運用基金資產，但不保證本基金一定有獲利，也不保證最低收益。基金的過往業績並不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的表現並不構成基金績效表現的保證。您在做出投資決策之前，請仔細閱讀基金合約、基金招募說明書和基金產品資料摘要等產品法律文件和風險揭露書，充分認識本基金的風險收益特徵和產品特性，認真考慮本基金存在的各項風險因素，並根據自身的投資目的、投資期間、投資經驗、資產狀況等因素充分考慮自身的風險承受能力，在了解產品狀況及銷售適當性意見的基礎上，理性判斷並謹慎做出投資決策。本基金為混合型基金，其預期收益及預期風險水準高於債券型基金及貨幣市場基金，但低於股票基金。本基金可投資於港股通標的股票。除了需要承擔與內地證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金也面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異所帶來的特有風險。
