根据FOREXBNB的报道，香港证监会的行政总裁梁凤仪在2024年香港证监会合规科技论坛上发表讲话时宣布，该机构计划在当天下午发布一份名为《关于打击洗钱及恐怖分子资金筹集的合规科技应用报告》的文件。该报告将详细说明各种应用案例，并旨在帮助金融机构更深入地利用合规科技；同时，该机构还将发布关于中介机构在金融服务中应用AI语言模型的指导方针。
梁凤仪提到，报告中的调查结果显示，在参与调查的50家企业中，超过80%的企业表示合规科技有助于提升其打击洗钱的能力，并且大多数企业至少在一个主要的反洗钱程序中采用了合规科技解决方案。其中，名称筛查的应用比例高达92%，客户尽职审查和交易监控的应用率也大约为70%。这些数据表明，自三年前进行的调查以来，合规科技的应用有了显著的增长，技术水平也有所提高。
她指出，传统的反洗钱方法正在变得不再有效，因为犯罪分子不断利用新技术来清洗非法所得，并试图逃避监管。在检查中发现，名称筛查和交易监控产生了大量误报，导致待审查的警告积压严重，由于资源有限，企业往往无法及时处理这些警告，有时甚至延迟6个月到超过一年才进行处理。
她认为，合规科技解决方案可以通过自动化、数据分析和AI技术的应用，显著减轻金融机构在人工操作方面的负担，并能够快速处理大量数据，使企业能够集中精力审查可疑活动。
她强调，企业高层必须通过有效的治理、适当的监督和全面的问责机制，以负责任的方式使用合规科技。与其他反洗钱监控措施一样，持牌机构有责任定期审查包括AI模型在内的所有合规科技解决方案，并采取强有力的数据保护和网络安全措施，以保护大量的客户和交易数据。
