FOREXBNB獲悉，私人財富管理協會(PWMA)和畢馬威今日(22日)聯合發布的《2024年香港私人財富管理報告》(Hong Kong Private Wealth Management Report 2024)顯示，2023年香港私人財富管理業錄得3410億港元淨資金流入，較2022年的1210億港元增約兩倍，資產管理規模(AUM)微增0.6%至90220億港幣。
去年淨流入3400億元 年增兩倍
報告在今年7月至9月調查了35家PWMA成員機構，並訪談了業界高階主管、前線人員、技術人員及技術供應商。
結果發現，在連續兩年下降之後，2023年出現了香港私人財富管理產業的轉捩點。去年淨流入資金約3,410億港幣，是2022年(1,210億港幣)的約三倍，也即年增兩倍。
資管規模微增0.6% 大部分來自香港和內地
資產管理規模 (AUM) 同比微增0.6%至90,220億港幣，但仍低於2020年11.3万億港幣的水平。受訪的協會成員公司表示，目前估計其67%的資產管理規模来自香港和内地，这些投资帮助整体資產管理規模有所提升。
AI成最熱門投資主題
總體而言，2023年私人財富管理資產的投資報酬率下降了3.2%，比香港和內地更廣泛的市場表現稍好。香港和內地市場錄得另一年的跌幅，主要是由於中國疫情後的復甦令人失望。相反，美國市場繼2022年熊市後回升，其中科技股升幅最大。
人工智慧/機器學習(29%)正成為最受私人財富客戶歡迎的投資主題，其次是生技和醫療創新(18%)，虛擬資產(例如加密幣、NFT等)、大宗商品(例如黃金)並列第三，均有15%的客戶將其視為投資重點。
近8成公司對虛擬資產保持觀望
然而，大多數(79%)私人財富管理公司仍對虛擬資產抱持觀望態度，只有17%正在為客戶開發虛擬資產交易和/或託管服務，4%規劃未來2至3年投入相關服務。目前，96%的公司只會低於或等於5%的資產管理規模投資於虛擬資產。
不過，受訪公司對香港虛擬資產未來的成長充滿信心，认为随著投资基础设施的扩⼤，可能會刺激客戶興趣的增加。32%的公司預計在五年內將其資產管理規模的6～10% 分配給虛擬資產，這比目前2%的公司⼤幅增加。
香港仍是領先私人財富管理中心
報告指，香港仍然是領先的私人財富管理中心。86%的公司表示，2024年客戶在香港開立新戶口和/或的持有資產的需求，與去年相比“增加或大致相同”。
然而，與其他私人財富管理中心相比，對香港沒有強烈偏好的客戶數量增加，從去年的32%驟增至59%。
來自香港和內地的資管規模料增至71%
儘管宏觀經濟環境充滿挑戰，且2023年資產管理規模僅溫和成長，但香港私人財富管理業的樂觀情緒依然高漲。76%的受訪公司對未來五年的市場前景持適度或高度樂觀態度。
未來5年，中國內地和香港仍將是私人財富管理產業最大的財富來源，資管規模預計將從目前的67%增加到71%。來自美國、歐洲的財富數量將小幅下降。來自東南亞和中東的財富將小幅擴大。
相應地，38%的公司將中國內地作為當前或未來的目標，有21%的公司正瞄準東南亞的新財富管道，另有15%的公司專注於中東市場。
